Eines Nachmittags, bei einem Mittagessen in Berlin, nahm ein lockeres Gespräch mit einem Kollegen eine unerwartete Wendung.

Wir sprachen über die steigenden Lebenshaltungskosten in Deutschland. Lebensmittel waren teurer geworden, die Nebenkosten stiegen stetig und unsere Gehälter kamen nicht hinterher.

Dann erwähnte mein Kollege beiläufig: Selbst wenn er zwei- oder dreimal pro Woche auswärts aß, schaffte er es, jeden Monat rund 800 Euro zur Seite zu legen.

Ich schaute ihn ungläubig an. 800 Euro im Monat sparen? Ich lebte von Gehalt zu Gehalt, mein Kontostand schwebte vor jeder Gehaltszahlung nahe Null.

Dann kam die Frage, die mich eiskalt erwischte:

“Moment, verdienst du nicht mehr als ich? Wo geht dein ganzes Geld hin?”

Der Glaube gegen die Realität

Ich saß da und hatte keine Antwort.

Was ich glaubte: dass ich sparsam war. Ich kochte fast jeden Abend zu Hause, mied teure Abende und gönnte mir vielleicht einmal pro Woche ein bescheidenes Abendessen zum Mitnehmen.

Was die Zahlen wirklich zeigten: Ich sparte nichts. Ich hatte wirklich keine Ahnung, wohin das Geld ging.

Noch am selben Abend, entschlossen, es herauszufinden, lud ich mehrere Apps für persönliche Finanzen herunter. Doch fast sofort stieß ich an eine Wand. Die meisten Ausgaben-Tracker machten das Erfassen einer Ausgabe zu einer weiteren lästigen Pflicht. Zu viele Pflichtfelder, zu viele Tippvorgänge und starre Kategorienbäume, die sich wie Dateneingabe für eine Buchhaltungsfirma anfühlten. Nach ein paar Tagen öffnete ich sie nicht mehr. Ich wollte etwas, das ich wirklich jeden Tag benutzen würde.

Ich erkannte etwas Wichtiges über meine eigene Situation.

Ich brauchte keine weitere App, die mir predigte, keinen Kaffee mehr zu kaufen.

Ich brauchte keinen komplizierten fünfzigseitigen Finanzplan.

Ich brauchte nur Transparenz.

Und das wurde zur Idee hinter Numza.

Das bauen, was wir brauchten

Ich rief einen engen Freund mit finanziellem Hintergrund an. Wir sprachen stundenlang darüber, warum sich das Erfassen persönlicher Ausgaben immer so anstrengend anfühlte, und beschlossen, unsere eigene Lösung zu bauen.

Wir hielten das Team klein und fokussiert. Die erste Version von Numza baute ich selbst, während mein Mitgründer sich um die analytische Seite des Produkts kümmerte.

Diese Erfahrung prägte, wie sich Numza anfühlen sollte. Das Verfolgen deiner Ausgaben soll sich nicht wie Strafe oder Hausaufgaben in Buchhaltung anfühlen. Es soll einfach genug sein, dass du wirklich dranbleibst.

Deshalb wollten wir, dass das Erfassen einer Ausgabe nur Sekunden dauert, ob du sie tippst, sprichst oder einen Beleg scannst. Und einmal erfasst, soll Numza dir helfen, deine Ausgabegewohnheiten zu verstehen, ohne dass du dich schuldig fühlst.

Was der tägliche Gebrauch zeigte

Wir nutzten Numza selbst für jede Transaktion und teilten frühe Versionen mit Freunden.

Das Leben mit der App räumte schnell mit meinen eigenen Annahmen auf.

Diese “gelegentlichen” Abendessen zum Mitnehmen passierten deutlich öfter, als ich dachte. Was sich wie ein paar kleine Einkäufe pro Woche anfühlte, war still zu hunderten Euro im Monat geworden. Meine digitalen Abos waren noch aufschlussreicher. Ich fand mehrere Premium-Dienste, die ich kaum anfasste, Abos, die sich ohne Weiteres auf kostenlose, werbefinanzierte Tarife zurückstufen oder ganz kündigen ließen, ohne mein Leben im Geringsten zu beeinflussen.

Ich brauchte keine extreme Sparsamkeit. Ich brauchte nur Transparenz.

Warum wir Numza gebaut haben

Wir wollen nicht, dass Numza dir sagt, wofür du dein Geld ausgeben sollst oder nicht.

Wir wollen es leichter machen zu sehen, wohin dein Geld wirklich fließt.

Denn sobald du es klar siehst, kannst du selbst entscheiden, was dir wichtig ist.

Das ist die Art von Ausgaben-Tracker, die wir für uns selbst wollten. Und genau deshalb haben wir Numza gebaut.